Como avaliar o resultado dos meus investimentos?
Descubra como avaliar seus resultados, montar uma carteira de dividendos, ajustar sua estratégia para 2025 e mais com as reflexões dos especialistas do Itaú BBA
No universo dinâmico do mercado financeiro, cada decisão de investimento carrega seu peso em ouro.
Nesse sentido, diariamente, nossos analistas de Ações Fabio Perina, Igor Caixeta e Lucas Piza trazem reflexões interessantes na nossa sala ao vivo, o Dominando a Bolsa, que ocorre no canal do íon Trader no YouTube das 8h30 às 12h.
Estas reflexões se destinam a esclarecer, orientar e, possivelmente, transformar a maneira como encaramos o mercado de Ações.
Separamos as reflexões da última semana para você. Aproveite a leitura.
Como avaliar meu resultado?
Ao final de um ano, é natural refletir sobre os resultados dos seus investimentos. Perina e Lucas destacam que não existe um “bom” ou “ruim” absoluto em investimentos; tudo depende de comparações.
Para avaliar se seu desempenho foi satisfatório, é essencial utilizar um benchmark, que serve como referência para medir o desempenho de sua carteira em relação ao mercado. Por exemplo: se sua carteira de Ações subiu 20% enquanto o Ibovespa subiu 35%, o resultado pode não ser tão positivo quanto parece. Por outro lado, se o Ibovespa subiu apenas 2%, um ganho de 20% é excelente.
Além disso, é importante considerar a diversificação da sua carteira. Se você possui uma variedade de ativos, como Ações e Renda Fixa, o objetivo é superar benchmarks como o CDI. Estratégias de investimento, como Day Trade ou Swing Trade, podem servir como complementos para aumentar a rentabilidade. Mas é crucial entender se essas estratégias são vistas como complementos ou ganhos absolutos. Avaliar o impacto real dessas estratégias no seu portfólio é fundamental para uma análise precisa dos resultados.
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Como montar uma carteira de dividendos?
Para aqueles interessados em uma carteira focada em dividendos, a escolha dos ativos é crucial. Os analistas sugerem que, além de Ações que pagam bons dividendos, é importante considerar ETFs de dividendos e Fundos Imobiliários, que oferecem diversificação e pagamentos regulares. A análise gráfica pode ajudar a identificar ativos com tendências de alta, mas a análise fundamentalista é essencial para prever o potencial de pagamento de dividendos.
Ao selecionar Ações para uma carteira de dividendos, é vital garantir que a valorização da cota, somada aos dividendos recebidos, seja positiva. Ativos com tendência consolidada e potencial de pagamento de dividendos podem ser priorizados. Além disso, é importante não focar apenas nos dividendos, mas também na valorização do capital, para evitar perdas que possam anular os ganhos dos dividendos.
E o Itaú BBA possui uma carteira recomendada de dividendos. Clique aqui para conhecer.
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O que mudar na carteira para 2025?
Com a chegada de um novo ano, muitos investidores consideram ajustar suas carteiras.
Ao considerar mudanças na carteira, é importante avaliar se os ativos mantidos ainda têm potencial de recuperação. Se não houver expertise para identificar o momento certo de sair de um ativo, a recomendação é fazer ajustes de forma gradual e moderada. Além disso, é crucial evitar vieses comportamentais que possam influenciar negativamente as decisões de investimento, como a aversão à perda ou o status quo.
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É muito importante que você conheça, e que seus investimentos se adequem ao seu perfil de investidor – basta preencher um rápido questionário e você pode atualizá-lo sempre que necessário. Este material tem como objetivo único fornecer informações e não constitui nem deve ser interpretado como recomendação quanto à manutenção, compra ou venda de ativos financeiros e valores mobiliários. Não é considerado o perfil específico de um determinado investidor. Preços, taxas e disponibilidade de investimentos estão sujeitos a alteração sem prévio aviso. Este material e a rentabilidade passada não contêm ou representam garantia de rentabilidade futura. A Itaú Corretora exime-se de toda e qualquer responsabilidade por prejuízos, diretos ou indiretos, que venham a decorrer da utilização deste material. O conteúdo deste material não pode ser reproduzido ou distribuído a terceiros sem prévio e expresso consentimento da Itaú Corretora. O mercado de bolsa de valores é considerado de alto risco porque pode sofrer grandes oscilações causadas por alterações políticas e econômicas, entre outras, no Brasil, exterior e emissor. Consultas, sugestões, reclamações, críticas, elogios e denúncias, fale com a Central de Atendimento: para correntistas 4004-4828* (capitais e regiões metropolitanas) e 0800 970 4828 (demais localidades) em dias úteis, das 9h às 18h, ou acessar a sessão Atendimento no website www.itaucorretora.com.br, clicando em “Saiba Mais”. Se necessário, utilize o SAC Itaú: 0800 728 0728. Caso não fique satisfeito com a solução apresentada, de posse do protocolo, contate a Ouvidoria Corporativa Itaú: 0800 570 0011 (em dias úteis das 9h às 18h) ou Caixa Postal 67.600, São Paulo-SP, CEP 03162-971. Deficientes auditivos, todos os dias, 24h, 0800 722 1722. *Custo de ligação local