Carteira Automatizada
Escolha inteligente para os seus investimentos.
Quer investir em Renda Variável de forma prática, mas não sabe como? A Carteira Automatizada pode ajudar.
Com esse serviço, você reproduz automaticamente nossas Carteiras Recomendadas, sem se preocupar em executar cada uma das operações de compra e venda de acordo com as atualizações feitas pela área de Research Itaú ao longo do tempo.
Com a Carteira Automatizada, o gerenciamento da sua carteira é feito de forma automática, garantindo eficiência e praticidade. E o melhor: seguindo as análises feitas pelo nosso time de especialistas, para você não precisar se preocupar com detalhes técnicos.
Os rebalanceamentos da Carteira Automatizada são realizados apenas quando um novo relatório de análise é publicado com alterações na composição da Carteira Recomendada que você está seguindo. Nosso time de especialistas está sempre de olho nas condições e oportunidades do mercado para manter as análises atualizadas e, por isso, não há uma frequência fixa de alterações.
Tudo isso com total transparência e controle já que, ao aderir à Carteira Automatizada, você pode acompanhar sua posição consolidada no aplicativo do íon Itaú.
Quais carteiras estão disponíveis?
Carteira Top 5
Composta pelas cinco principais ações selecionadas por nossos estrategistas, que levam em conta o momento de mercado e os fundamentos macroeconômicos. Com alocação de igual porcentagem entre elas, a Carteira Top 5 é a sugestão para quem pretende alcançar retorno total no médio e longo prazos.
Aplicação mínima: R$ 5.000,00
Carteira Dividendos
Composta por cinco Ações de empresas que se destacam em termos de remuneração dos investidores por meio de dividendos. Os papéis têm pesos iguais. Seleciona as Ações que apresentam altos índices de distribuição de dividendos (dividend yield), de empresas com expectativa de geração de caixa, o que traz caráter defensivo ao investimento.
Aplicação mínima: R$ 10.000,00
Carteira Small Caps
É composta por dez recomendações de ações de valor de mercado inferior a R$ 10 bilhões. A escolha de cada ação leva em conta não somente a análise fundamentalista, mas também o momento de mercado e fundamentos macroeconômicos. A carteira é voltada para o longo prazo e para quem deseja investir em ações de empresas de pequeno porte, mas com potencial de valorização e crescimento.
Aplicação mínima: R$ 20.000,00
Carteira Renda Com Imóveis (FIIs)
É composta por 12 Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs). Dentre os papéis selecionados, a carteira conta com FIIs de ativos financeiros, FIIs de galpões logísticos e renda urbana e FIIs de lajes corporativas e shopping centers.
Aplicação mínima: R$ 20.000,00
Carteira ESG
A Carteira ESG é composta por 10 ações, que atendem aos princípios ESG (ambiental, social e governança coorporativa), buscando superar o ISE, Índice de Sustentabilidade Empresarial, a longo prazo. A escolha das ações leva em consideração a análise fundamentalista, avaliação ESG, bem como o momento de mercado e fundamentos macroeconômicos.
Aplicação mínima: R$ 20.000,00
Carteira Brazil Buy List
A Carteira Brazil Buy List também está disponível no serviço automatizado. Ao realizar um aporte, todo o rebalanceamento dos ativos é feito automaticamente, sempre que nosso time de Research entender que há necessidade de atualizar a carteira.
Aplicação mínima: R$ 20.000,00
Em breve:
Outras Carteiras Recomendadas serão automatizadas, facilitando o momento do investimento e do acompanhamento da carteira. O que vem por aí:
- Carteira BDRs
- Carteira ETFs
contrate agora
Quais os benefícios?
Facilidade para acompanhar as oportunidades do mercado.
Atualização automática da carteira, sem precisar executar ordens.
Recomendação profissional e qualificada.
Cancelamento do serviço a qualquer momento.
Rebalanceamento realizado sempre que uma atualização for publicada em nossos relatórios de análise.
Confira mais sobre a facilidade:
Confira mais sobre a facilidade:
Na prática: como funciona a Carteira Automatizada?
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1. A contratação do serviço é feita diretamente pelo site da Itaú Corretora (exceto Carteira Brazil Buy List), na rota Menu Compre > Carteira Automatizada (necessário login).
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2. Time de Research divulga o relatório de análise com a atualização da Carteira.
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3. Investidor(a) recebe notificação de atualização um dia antes da concretização da(s) operação(ões).
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4. Rebalanceamento automático da carteira é realizado, com as vendas e compras necessárias para reproduzir a atualização mencionada no passo 3.
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5. Investidor(a) faz o acompanhamento consolidado da Carteira Automatizada via app do íon.
Acompanhamento da Carteira Automatizada
Para acompanhar todas as trocas de ativos e como está a performance da carteira é só fazer login no seu aplicativo do íon Itaú.
Como contratar a Carteira Automatizada?
Leia o QR Code ao lado ou faça login no app do íon e siga a rota Perfil > Meus Serviços > Carteiras Automatizadas*.
*Exceto Carteira Renda Com Imóveis. Para contratar, entre em contato com um Especialista íon (números abaixo).
Você também pode contratar falando com um(a) Especialista íon.
Quais são os riscos?
Esta seção não descreve exaustivamente todos os riscos e aspectos relevantes a serem levados em consideração pelo(a) cliente por ocasião da realização de operações nos mercados de renda variável. Para maiores informações, consulte o Contrato de Prestação de Serviços de Intermediação.
O(a) cliente deve avaliar se a realização de operações com ativo de renda variável é adequada a sua experiência, ao seu objetivo de investimento, aos recursos financeiros disponíveis em sua conta e outras circunstâncias específicas.
Acompanhamento da Carteira Automatizada
Com o processo de rebalanceamento da carteira automatizada, você garante que seus investimentos estejam sempre atualizados de acordo com as estratégias da nossa equipe de Research.
Para acompanhar todas as trocas de ativos e como está a performance da carteira é só fazer login no seu aplicativo do íon Itaú.
Conte com uma recomendação profissional e especializada, além de um processo de adesão e acompanhamento simplificado e transparente. Não deixe de conferir essa inovação em investimentos e transforme a sua experiência. Entre em contato para mais informações.
Custos e tributação
Custo: Corretagem de 0,5% sobre volume total de ordens de compra na adesão e volume total de ordens de compra e venda nos rebalanceamentos.
Tributação: Na Itaú Corretora você conta com o serviço da MyCapital para facilitar seus pagamentos de tributos e sua declaração de IR – conheça aqui .
A tributação em ações ocorre sobre o ganho líquido mensal, isto é, a diferença positiva entre o valor da venda das ações e o valor da compra¹ somado aos custos da transação (como a taxa de corretagem e emolumentos, tanto na compra quanto na venda). Isso quer dizer que só há incidência do IR quando o investidor efetivamente aufere lucro na operação.
Isenção
São isentos do IR os ganhos líquidos obtidos por pessoa física em venda de ações que não excederem o total de R$ 20 mil no mês. Caso as vendas no mês ultrapassarem o limite de R$ 20 mil, os ganhos líquidos serão integralmente tributados pelo IR às alíquotas no item abaixo.
Alíquotas
Para operações normais, a alíquota de IR é de 15% sobre o ganho líquido.
¹Calculado pela média ponderada dos custos unitários.