Por que o Itaú desenvolveu o íon?
Entenda nesta entrevista com Claudio Sanches, diretor de investimentos no Itaú
Claudio Sanches é Diretor de Investimentos do Itaú e tem uma longa trajetória no banco. Inclusive, fez parte do desenvolvimento de várias soluções para quem investe com o Itaú, como o íon.
Preparamos um vídeo em que ele conta sobre a proposta dessa plataforma de investimentos, que surge como uma revolução de experiência dentro do Itaú e no mercado.
Quer conhecer essa história e o que esperar do futuro do íon? Assista ao vídeo completo. Ou, se preferir, continue lendo para conferir o resumo que preparamos para você.
Boa leitura e bons investimentos.
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Claudio Sanches é responsável pela área de investimentos no Itaú, mais especificamente pela Comunidade de Soluções de Investimentos, onde é tratada toda a oferta de investimentos para o banco de varejo do Itaú.
O diretor começou no Itaú há 23 anos, inicialmente na área de seguros, cuidando da área comercial de corretores. Depois, mudou para a área de produtos de seguros, começando com seguros patrimoniais e, posteriormente, assumindo toda a parte de seguros de pessoas. Com a fusão com o Unibanco, foi para a área de investimentos, onde está desde então. Naquela época, a área era pequena, mas ela cresceu significativamente para que o Itaú pudesse oferecer uma gama consolidada de investimentos aos clientes.
E o íon é parte do ecossistema de investimentos. A plataforma começou a ser desenvolvida entre 2016 e 2017, quando o mercado de investimentos no Brasil passou por mudanças consideráveis. Antes, era um mercado menos competitivo. A partir desse momento, o mercado se tornou muito competitivo, com novos players e clientes mais bem informados. Era necessário fazer uma mudança significativa.
Nesse sentido, foram trabalhadas várias dimensões: oferta de produtos, plataforma digital, reformulação da força comercial, comunicação, dados e assessoria. Em 2019 e 2020, mudanças maiores começaram a ser implementadas, como o redesenvolvimento da plataforma digital no íon e do SuperApp do Itaú. O íon é um aplicativo com maior profundidade para clientes que gostam de detalhes de investimentos.
Também foi montada a força de especialistas. Hoje, existem cerca de 130 escritórios de investimentos do íon.
Desde então, tanto a experiência digital quanto a assessoria digital do íon têm sido evoluídas.
Momentos decisivos
Várias inovações foram feitas, como zerar a corretagem de renda variável* e a taxa de carregamento de previdência, além de oferecer Cripto com custódia do próprio Itaú.
Também foi implementada uma assessoria digital onde o cliente pode se auto atender no aplicativo íon. O objetivo é que a assessoria digital seja tão boa quanto a humana.
Mudou-se o sistema de remuneração para gerentes e especialistas, eliminando conflitos de interesse na recomendação de produtos.
A experiência íon para quem investe
O ecossistema de investimentos do íon oferece acesso a mais de 3.000 produtos, democratizando o investimento para todos os clientes, independentemente do valor investido.
Oferecemos uma assessoria personalizada, digital e humana, e fazemos checkups de carteira para melhorar a saúde financeira da sua carteira.
A personalização das notícias e a medição do impacto das nossas recomendações são fundamentais. Nosso papel é te ajudar a economizar mais, ter maior rentabilidade e atingir seus objetivos e sonhos mais rapidamente.
O que esperar para o futuro?
Está se vivenciando uma transição significativa com a Inteligência Artificial, que deve mudar a interação dos clientes com o banco. A hiper personalização será uma tendência, e estamos investindo para estar bem-posicionados, independentemente da direção que o mercado tomar.
Nossa missão é fornecer recomendações isentas e personalizadas. A Inteligência Artificial permitirá uma experiência digital muito melhor e mais individualizada, tornando o futuro dos investimentos muito interessante e desafiador.
* Isenção de corretagem não se aplica para atendimentos por telefone (independentemente do segmento) nem para clientes atendidos pela Mesa de Operações (Mesa Assessoria e Mesa Private), mesmo que a operação seja realizada diretamente pelos canais digitais (Home Broker ou íon).